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Die Finanzprofessoren Sascha Steffen (Universität Mannheim), Viral Acharya (University of New York) und Diane Pierret (Universität Lausanne) haben den Verschuldungsgrad der Banken nach US-Standards berechnet und setzen einen höheren Sicherheitspuffer für eingegangene Risiken an: vier Prozent wie in den USA statt drei wie in Europa.
Sie kritisieren, dass der Stresstest der Europäischen Zentralbank (EZB), den die Banken bestanden hatten, viel zu lasch sei, und empfehlen Dividendenkürzungen, bis die Institute ihre Kapitaldecke gestärkt haben. Die Commerzbank will sich auf BamS-Anfrage nicht äußern.
Kommentar: Viele Banker werden nicht freiwillig ihre Gewinne beschneiden lassen. Zudem wird ein Großteil der höchsten Führungskräfte von Banken Psychopathen sein, denen es egal ist, was mit der Bevölkerung geschieht.
Die Deutsche Bank teilte mit, die Studie der Forscher übertrage „US-Standards zur Gesamtverschuldung auf europäische Banken, was die strukturellen Unterschiede zwischen den Bilanzen europäischer und amerikanischer Banken außer Acht lässt.“ Die Ergebnisse seien daher irreführend.
Kommentar: Wenn man bedenkt wie ähnlich sich Deutschland und die USA mittlerweile sind, wird es in diesem Sektor auch keine so großen Unterschiede mehr geben. Und Geld ist eine Sprache, die schließlich überall "gesprochen wird".
Für Steffen ist die Kritik der Bank „nicht nachvollziehbar. Wir haben eher konservativ gerechnet“. Acharya sagte BamS: „Wenn Banken zu hohe Risiken eingehen, darf die Aufsicht nicht klein beigeben, die Augen verschließen und das Risiko auf den Steuerzahler abwälzen.“
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